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互动论坛 聊天灌水 菲律宾央行放宽大额现金提取审查门槛 提高至100万比索

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发表于 昨天 18:27 | 显示全部楼层 | 阅读模式
2026年3月3日,菲律宾中央银行Bangko Sentral ng Pilipinas(BSP)宣布,将触发“强化尽职调查”的现金提取金额门槛从50万比索上调至100万比索。该调整旨在减轻合法企业的合规负担,同时维持对高风险金融活动的严格控制。

该政策依据第1230号通函执行,该通函于2026年2月27日签署并生效。

门槛从50万比索上调至100万比索 以缓解企业流动性压力

BSP表示,此调整基于与银行及行业代表的广泛磋商。多家机构反馈,原50万比索门槛过低,导致多项正常大额交易频繁触发审查,例如:
• 企业工资发放
• 银行贷款发放
• 项目资金拨付

上调门槛后,常规储户和企业客户办理大额现金业务将采用更简化的流程,从而缓解现金依赖型经济中的操作压力。

维持反洗钱风险控制框架

BSP强调,尽管放宽即时触发标准,菲律宾金融体系的完整性和反洗钱监管目标将保持不变。

央行指出,该调整基于最新《国家反洗钱风险评估报告》和持续监管监测数据。未来将继续遵循“风险为本”监管原则,重点防范非法资金流动和恐怖融资活动。

对企业客户实施“按客户”审查

BSP明确区分“按交易审查”与“按客户审查”。

对于具有持续大额现金需求的企业或个人客户,强化尽职调查将以“客户为单位”实施,而非针对每笔交易单独触发。该机制可避免企业在日常经营中因频繁交易导致的流程延误。

银行可设定更严格内部标准

100万比索为新的统一门槛,但BSP监管下的金融机构(BSFIs)可根据自身风险评估设定更低的内部审查标准。

若银行评估某些行业或客户群体洗钱风险较高,可实施更严格的审查措施。

非现金交易不受影响

BSP确认,该门槛和强化报告要求仅适用于现金提取业务。

数字转账、支票付款等非现金交易不适用该标准。此前,50万比索门槛于2025年9月实施,作为加强金融监管和打击非法资金流动的关键措施。

此次政策调整体现了监管机构在强化监管与保障实体经济流动性之间寻求平衡的导向。
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    发表于 3 小时前 | 显示全部楼层
    洗钱更容易了

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