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互动论坛 赚钱交流 📰 **建行回应转账备注狗狗币被锁卡事件**

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  • TA的每日心情
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    前天 17:56
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    Zzy新手村

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    发表于 前天 16:04 来自手机  | 显示全部楼层 | 阅读模式
    🔹 **关键事实:**
    - **账户管控**:用户因转账备注“狗狗币”触发银行虚拟货币风控机制,账户被设为“不收不付”状态。
    - **解封流程**:需提交银行流水及承诺书,证明交易与虚拟货币无关;部分网点称须提供结婚证以解除限制。
    - **监管动向**:中国互联网金融协会等七家机构于12月5日发布风险提示,禁止会员单位参与虚拟货币相关业务。

    📊 **分析师点评:**
    该事件反映银行对虚拟货币相关交易的敏感度上升,短期内可能加剧普通用户对加密资产相关操作的审慎态度。若此类风控措施常态化,或对小额高频转账场景下的流动性形成抑制,尤其影响个人与社区层面的加密资产交互行为。

    ⚠️ **风险/关注:**
    银行风控标准不一,存在操作灰色地带,未来可能引发更多合规争议。

    #链闻速递 @ChainNewsExpress

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