Bole新闻专讯：泰国警方近日针对一个涉嫌为网络诈骗团伙提供“人头账户”和资金转移服务的犯罪网络展开大规模收网行动，警方在全国11个府同步展开搜查，突袭30处目标地点，最终抓获30名嫌疑人。警方调查发现，该团伙背后疑似有一名中国籍“老板”负责指挥，整个网络分工细密，从寻找“人头账户”、控制账户持有人提现，到将现金兑换成数字资产，再转入境外数字钱包，已经形成一条相对完整的资金转移链条。警方目前查到的相关账户资金流转金额已经超过2亿泰铢，案件仍在继续扩大调查。

据泰国警方调查，随着近年来金融机构不断加强对“人头账户”的识别和冻结，诈骗团伙也开始调整手法。过去，他们往往通过购买、租用大量银行账户，再利用多个账户层层转账来掩盖资金来源；如今，这套老办法越来越容易被金融机构盯上。

于是，犯罪团伙换了一种更隐蔽的玩法——“一次性借用账户”。

警方发现，团伙会临时寻找账户持有人，在诈骗资金进入账户后，直接要求本人前往银行或其他渠道将现金取出，再把现金交给网络中的其他成员。这样一来，资金在银行账户中的停留时间被大幅压缩，也增加了执法部门追踪资金流向的难度。

而在这条链条中，泰国普吉府成为警方重点关注的区域之一。调查发现，当地部分账户出现异常的大额现金提现情况，个别网络每天涉及的提现金额甚至达到数千万泰铢。警方顺着资金和人员关系一路追查，逐渐锁定了负责寻找账户、联系账户持有人以及组织现金转移的人员。

其中，一名来自泰国加拉信府的受害者此前遭遇网络诈骗，被骗金额高达1200万泰铢。警方追查资金流向后发现，这笔钱最终竟然在普吉府被提现，随后成为案件突破口。

随着调查深入，警方发现，这个犯罪网络并不是临时拼凑起来的小团伙。自2025年年底开始，其成员已经形成较为明确的分工，并疑似由一名中国籍人员在幕后负责指挥。

调查显示，诈骗人员会通过电话以及即时通讯软件联系受害者，冒充泰国警方人员，甚至冒充泰国那空帕侬府塔乌泰警察局工作人员，制造“涉嫌刑事案件”“涉及洗钱”等恐慌，让受害者误以为自己的账户或财产出现问题。

等受害者被吓住之后，骗子便进一步要求其转账，以所谓“核查资产”的名义将钱骗走。

有一名受害者就被诱骗分多次转账，累计损失超过1220万泰铢。资金进入账户后，并没有简单地停留在一个账户里，而是迅速经过多个“人头账户”转移，随后由账户持有人提现，再交给网络中的其他人员。

现金接下来又被送入下一环节——兑换数字资产。

警方调查发现，这些资金最终往往被兑换成稳定币，并按照幕后指挥人员的要求转入指定数字钱包，以此切断传统银行转账留下的明显痕迹，进一步掩盖资金来源。

警方目前梳理出的犯罪网络至少分为8个环节，包括幕后指挥人员、负责联系和诈骗受害者的人员、翻译、账户提供者、账户中介、“人头账户”持有人、数字资产兑换人员以及最终负责兑换数字资产的人员。

每个人都有自己的位置，也按照事先约定获得相应比例的分成。

从表面上看，有人只是“借个账户”，有人只是“帮忙提现”，还有人只是负责换币。但警方认为，这些环节实际上彼此相连，共同构成了诈骗资金转移和洗钱网络。

警方通过金融交易记录、通讯信息以及相关人员供述继续追查后发现，这一网络涉及的相关案件至少达到20起，已知损失超过2000万泰铢。与此同时，对涉案账户的调查显示，资金累计流转金额已经超过2亿泰铢，警方因此怀疑，实际受害人数可能远不止目前掌握的这些案件。

8月19日，泰国警方调集警察部门多个单位展开集中行动，在11个府的30处目标地点同步实施搜查。其中包括普吉府、暖武里府、北标府、呵叻府以及曼谷等地。

行动最终将30名涉案人员全部抓获。

警方同时查扣30部手机、15本银行存折，并冻结18个涉嫌与犯罪活动有关的银行账户，涉及资金约700万泰铢。

更值得注意的是，警方追查资金流向后发现，大部分涉案资金在进入网络后，会进一步被转换成数字资产，再转入一个位于柬埔寨的数字钱包。通过这种方式，犯罪团伙试图把资金从传统金融体系中“抽离”，给后续追踪和确认最终受益人增加难度。

面对警方调查，多数被捕人员承认确实有资金进入自己的账户，也承认按照约定拿到了相应分成。不过，他们普遍辩称自己并不知道这些钱来自网络诈骗。

这一说法是否成立，还需要后续调查和司法程序进一步确认。

目前，30名嫌疑人已经被移交泰国警方相关调查部门处理，并将依据涉嫌组织犯罪、诈骗、伪造及使用伪造文件，以及向计算机系统输入虚假信息等罪名依法追究责任。

与此同时，警方还在继续向上追查。

毕竟，30名被捕人员或许只是这条链条上的一环。真正控制资金、安排数字资产转移，并可能藏在更深处的幕后人员，才是警方下一步真正要找的人。