Bole新闻专讯:柬埔寨持续加强对电信诈骗犯罪的打击行动,但随着调查深入,外界关注焦点逐渐从诈骗园区、人员控制等表面问题,转向支撑整个犯罪产业运转的“资金链”。业内人士指出,诈骗集团若想长期维持运营,除了诈骗技术和人员组织外,更依赖账户收款、资金转移、兑换结算以及洗钱渠道等金融环节。
过去,社会关注较多的是诈骗园区、人口贩卖以及暴力控制等问题,但实际上,电诈产业能够持续扩张,背后离不开复杂的资金流动体系。犯罪集团需要通过各种金融通道完成诈骗资金收取、跨境转移和隐藏来源。
有观点认为,部分高风险金融机构可能被犯罪资金利用,甚至与电诈生态产生关联。不过,银行或金融机构接受调查、受到监管措施,并不代表其全部业务都涉及犯罪活动,最终仍需要依据司法调查结果进行确认。
近年来,国际社会针对东南亚电诈犯罪的打击方向正在发生变化,行动重点已从过去单纯“抓捕人员、捣毁窝点”,逐步转向追查犯罪资金来源,并切断诈骗集团赖以生存的金融网络。
业内人士分析,诈骗集团可以不断更换地点、转移设备,甚至重新建立诈骗窝点,但如果账户体系、地下资金网络以及跨境支付渠道受到限制,犯罪集团的运营成本将明显增加,生存空间也会被进一步压缩。
专家指出,电诈园区更像是犯罪产业链中的“生产车间”,而资金通道才是维持整个犯罪体系运行的“血液”。因此,要彻底遏制电诈问题,除了清理诈骗园区和抓捕犯罪人员,更重要的是追踪并关闭犯罪集团的资金流转渠道。