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骗子的钱袋要被盯上了!菲司法部与央行联手围剿金融诈骗
2026-8-3 13:43
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Bole 新闻专讯:菲律宾司法部(DOJ)与菲律宾中央银行(BSP)近日签署信息共享协议,正式加强双方在打击金融账户诈骗案件方面的合作。根据这项新机制,两大机构将通过更紧密的数据联动,加快调查涉嫌诈骗的银行账户,并追查隐藏在网络背后的犯罪团伙。


此次合作依据《反金融账户诈骗法》(AFASA)展开。协议规定,中央银行将把收到的诈骗举报和相关案件信息转交司法部,由司法部门进一步评估、调查,并根据情况采取法律行动。


与此同时,司法部网络犯罪办公室也可通过中央银行消费者账户保护办公室,申请获取与案件有关的金融账户资料,帮助执法人员追踪资金流向,让调查过程更加顺畅。


菲律宾司法部表示,这项合作的重点,是建立更快速的案件转交机制。过去,一些网络诈骗案件往往因为信息分散、跨部门协调不足,导致追查过程耗时较长。如今,通过双方直接共享信息,有望更快锁定涉案账户以及背后的犯罪网络。


此次重点打击的诈骗模式,包括“手机卡置换诈骗”(SIM卡交换诈骗)以及“假冒政府援助诈骗”等。


其中,手机卡置换诈骗是指犯罪分子通过非法手段控制受害人的手机号码,进而截取一次性验证码(OTP),尝试进入银行账户盗取资金。而所谓“假援助骗局”,则是骗子冒充政府工作人员,以提供补助、经济援助为诱饵,骗取民众个人资料和银行信息。


协议签署仪式在马尼拉菲律宾中央银行总部举行。菲律宾司法部副部长尼古拉斯·费利克斯·泰(Nicholas Felix L. Ty)代表司法部长弗雷德里克·维达(Fredderick A. Vida)签署协议;中央银行总法律顾问罗伯托·菲格罗亚(Roberto L. Figueroa)则代表央行行长埃利·雷莫洛纳(Eli M. Remolona Jr.)完成签署。


泰表示,这项合作体现政府“全政府协作”的反诈骗策略,通过加强部门之间的信息交流,提高金融诈骗案件的侦办效率。


随着网络支付和数字金融快速发展,诈骗手段也在不断翻新。菲律宾政府希望借助司法部门与金融监管机构的联手,让诈骗分子更难隐藏资金来源,同时为民众建立更可靠的金融安全防线。

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