Bole新闻专讯:菲律宾博彩监管机构PAGCOR发布重磅监管指令,基于最新的行业风险评估报告,正式判定菲律宾赌场整体处于高洗钱风险、中等恐怖融资风险层级。监管部门要求全菲所有持证赌场、线上博彩平台及配套服务商,立刻复盘风控体系、补齐合规短板,全方位升级反洗钱与反恐怖融资风控机制,堵住资金监管漏洞。
本次行业风险评估周期覆盖2021至2024年,调研范围囊括线下实体赌场与线上电子博彩全业态。评估结果直观揭露了菲律宾博彩行业长期存在的监管短板。在资金流转层面,行业大额现金交易密集,尤其在贵宾中介业务板块,平台往往无法完整核查用户资金来源,在一定程度上给非法资金洗白留下了可操作空间。
报告明确指出,博彩行业长期深陷各类重罪黑金渗透风险。毒品贩运、网络诈骗、商业欺诈、环境违法、偷税漏税等非法所得,往往会借助赌场大额交易、复杂结算模式完成洗白流转。尤其是贵宾高额投注、境外客源、中介代结算等模式,资金流向隐蔽性极强,很难追溯实际控制人与资金源头。
值得一提的是,本次评估并未查实菲律宾持证博彩机构直接参与恐怖融资的案例,行业暂时不属于恐怖融资核心流通渠道。但监管方也做出预警,非法资金可通过银行、汇款机构、第三方支付、民间转账等多渠道迂回流入博彩体系,潜在风险依旧不容小觑。
为彻底肃清行业乱象,PAGCOR在7月13日正式下发合规整改通知,划定明确整改要求。所有博彩运营方必须将风险评估报告同步至董事会、管理层、合规部门、内审团队及一线全员,全员绷紧合规风控弦。同时全面复盘现有风险模型,针对核查漏洞、交易监控盲区、可疑上报滞后等问题逐一优化升级。
后续行业合规门槛将直接拉满。各家机构需要强化客户尽调审核、实时盯紧交易流水、严格执行制裁筛查,精准核验每一笔资金的真实来源,做到可疑交易第一时间上报。就连博彩平台技术服务商,也需要同步优化系统架构,封堵交易追溯漏洞,不给非法资金流转留缝隙。
监管责任也进一步压实到管理层,今后企业董事、高管、合规负责人、内审人员,都需要深度参与风控监督工作,不再是简单的形式化履职。PAGCOR表示,后续将开启专项巡检核查,一对一验收各家机构的整改落地成果。如果整改不到位、合规体系依旧存在漏洞,运营方将被依法追究行政责任、面临对应处罚。
除此之外,PAGCOR主席滕科早前透露,随着电子钱包支付渠道封禁政策落地,菲律宾合法线上博彩平台的交易流水已经直接腰斩,足以看出强力监管对行业乱象的震慑效果。而此次全域反洗钱整改,也意味着菲律宾博彩行业正式进入从严监管、合规洗牌的新阶段。