伯乐头条专讯:近期,建设银行、海南农商银行等多家银行相继升级信用卡溢缴款管理措施,引发市场广泛关注。此举旨在防范信用卡被用于电信诈骗、赌博及其他非法交易,有效堵住洗钱新漏洞。
所谓溢缴款,是指持卡人在还款时多存的资金。随着“断卡”行动强化储蓄卡管控,不法分子开始转向信用卡进行洗钱活动。他们通过租借他人信用卡,将非法资金以溢缴款形式存入,再通过虚假POS交易转移资金。此外,冒充银行员工推销POS机的诈骗案件频发,贵阳银行、农业银行等已发布风险提示。
为应对这些风险,银行正加强资金流监控,对异常交易进行实时预警;支付机构也严格落实“一机一户”政策,要求持卡人增强风险意识,不出租或出借信用卡,守住依法用卡底线,共同维护金融安全。