伯乐头条专讯:菲律宾国会正推动修法,拟打破现行“银行保密制度”,赋予中央银行在特定情况下直接调查银行账户的权力,包括外币账户。此举旨在提升金融监管能力,应对跨境洗钱、贪腐与诈骗等日益复杂的经济犯罪挑战。
众议院议长马丁·罗穆亚尔德斯、Tingog党团议员安德鲁·朱利安·罗穆亚尔德斯与裘德·阿西德雷近日共同提交草案,提议修改现行《银行保密法》,授权菲律宾中央银行(BSP)可在发现异常资金流动或涉嫌非法交易时,无需法院授权,即可直接调查相关银行账户。
菲律宾目前实行全球最严格的银行保密制度之一,执法机构即便在处理重大毒品、贪腐或洗钱案件时,也必须先获得法院批准,才能查询涉案银行账户。这种高壁垒的制度被金融行动特别工作组(FATF)长期批评为“信息死角”,影响国际反洗钱合作。
新提案还特别提及,调查范围将延伸至所有外币账户,包括美元、人民币等在内。一旦修法通过,菲律宾将朝着金融透明度迈出关键一步,也有助于该国争取从FATF“灰名单”中移除。
财政与金融监管界普遍认为,此举将显著提升菲律宾反洗钱与反腐效率,但也引发部分企业界和个人对资金隐私权的关注。外界正密切关注该草案的后续进展与实施细则。